La UIF en las mutuales
Sorprendentemente nos enteramos y lo corroboramos, que la Unidad de Investigación Financiera (UIF) tiene ya en nuestra ciudad y por lo menos en la Mutual Árabe, una oficina con una empleada administrativa, más un oficial de control, profesional, y dos auditores internos, todos solventados por esa Asociación Mutual dando cumplimiento estricto a los mecanismos de contralor fiscal en relación a los dineros que ingresan así como los que egresan de dicha mutual.
El CEO de la institución, Doctor Marcelo Asan, informó en detalle estos pormenores e incluso mostró a este diario el funcionamiento a pleno de dicho mecanismo fiscal y que solventa la propia Mutual como ya señalamos.
Es obvio que el organismo estatal intenta ejercer en estas entidades sin fines de lucro, muchas aún a la deriva y sin controles el manejo de los fondos previniendo mecanismos de lavado de dinero.
En el caso de la Mutual Árabe cumple un rol destacado en lo social, otras no tanto.
La UIF, ahora también requiere a los Bancos pormenores del origen de los fondos de sus clientes.
En estas páginas venimos hablando desde hace varios meses de la Unidad de Investigación Financiera, creada por el propio Presidente Kirchner y complemento de contralor fiscal tributario de la AFIP. En San Francisco ha trabajado en reiteradas oportunidades en resonantes casos que aquí detallamos, por caso la investigación periodística del Estudio Contable Bailo, y de la Financiera Dinámica así como de la Escribanía de la Señora Julieta de Ortega en Frontera. Ha trascendido que este organismo no sería ajeno al estado público de las últimas semanas tomado por el caso Oberto-Rigatusso y eventuales mecanismos de evasión fiscal de esta familia sacando dólares a Estados Unidos.
¿Qué es la UIF?
La UIF es el organismo local encargado de prevenir e impedir el lavado de activos, delito al que se define como “dar apariencia lícita al dinero obtenido de manera ilícita”. Este delito comenzó a tomar relevancia a nivel internacional hace menos de tres décadas: “En la década del ‘80 empezaron a surgir las primeras convenciones internacionales sobre lavado. Inicialmente, la preocupación se limitaba a que los Estados tipificaran el delito de lavado de activos provenientes del narcotráfico. A los pocos años, se comprendió a nivel internacional la necesidad de perseguir cualquier forma de lavado, sin limitar el delito precedente al tráfico de drogas. Eso se empezó a reflejar en los instrumentos internacionales, al mismo tiempo que se fomentó la creación de Unidades de Inteligencia Financiera en todos los Estados”, explicó Agustín Carrara, director ejecutivo del Centro de Investigación y Prevención de la Criminalidad Económica (CIPCE).
La UIF fue creada en mayo de 2000 por la Ley 25.246, que incorporó al Código Penal el delito de encubrimiento y lavado de activos de origen delictivo. Hasta ese momento, la única regulación que existía era la llamada "ley de estupefacientes", sancionada en 1989, que penaba únicamente el lavado de activos que estuvieran vinculados a los delitos contemplados en esa ley. Con ese marco legal, sólo se produjeron en la Argentina dos condenas por lavado.
La nueva "ley de lavado" tampoco modificó demasiado la situación en materia de sanciones penales. Desde 2000, sólo se produjeron tres condenas por este tipo de acción delictiva.